Отказ в операции или открытии счета: обращаться в межведомственную комиссию нужно по новым правилам (19.11.2024)

С 12 ноября 2024 года юрлицам и ИП надо включать больше сведений в заявление об оспаривании отказа кредитной организации или другой финкомпании провести операцию. То же касается отказа заключить договор банковского счета или вклада. Речь идет о случаях, когда клиент обращается в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

В заявлении теперь указывают в том числе такую информацию:

— показатели финансовой отчетности;

— данные о производственных, складских и прочих помещениях, если они есть;

— информацию об операциях с 1 января предыдущего календарного года по 1-е число месяца подачи заявления;

— сведения о 3 крупнейших контрагентах по зачислению денег на банковский счет и о стольких же по списанию средств с него (при наличии).

Ранее все эти данные представляли лишь иностранные структуры без образования юрлица.

Есть и другие новшества.

Напомним, комиссия рассматривает обращение в течение 20 рабочих дней с даты его поступления.

Документ: Положение Банка России от 23.09.2024 N 842-П